香港金融牌照合规申请详解

合适性规定载于《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》第5.2段，当中规定持牌人或注册人经考虑其所察觉的或经适当查证后理应察觉的关于客户的资料后，持牌人或注册人在作出建议或招揽行为时，应确保其向该客户作出的建议或招揽行为，在所有情况下都是合理的。合适性规定是投资者保障的基石，并且是持牌人及注册人的销售手法（包括分销投资产品和就投资产品提供意见）中不可或缺的一环。鉴于该规定的重要性，证监会已就其在合适性规定方面所要求的标准，以及在较广泛的层面上就销售手法的其他范畴（包括产品尽职审查及披露金钱收益）向业界提供指引。

持牌人或注册人透过何种途径分销投资产品或就投资产品提供意见，合适性规定一概适用，故此，证监会亦就如何在网上分销及投资谘询平台遵守合适性规定和其他适用于网上分销及投资谘询平台的操守及监管规定，向业界提供了适切的指引。如欲查阅《网上分销及投资谘询平台指引》。

目前转让的149号香港金融牌照香港公司情况

牌照：149牌

1.转让意向：明确

2.报价：X百万HKD

3.RO：2位，可过渡6个月，月薪5万/人

4.注册资金：1000万

5.公司年限历史：2019年*月公司成立

6.现存资产现金：*0万

香港金融牌照展示

香港金融牌照一直是内地企业出海的窗口，但是由于申请香港金融牌照申请要求较多，仅凭企业一己之力很难有效率的办理相关事项，建议还是委托有案例经验的代理机构协助办理。依照香港相关要求，申请人需要满足以下条件;一、公司首先必须拥有一家合法合规的香港公司，也可以是依照香港《公司条例》注册备案的境外公司。该公司需要有一套完整且完善的内部监控管理系统来去面对可能会发生的风险。此外，对于某些特殊情况还需要特殊处理，比如代办理和转让收购等等，下面邓生文中总体顺序为，牌照的分类介绍，各个香港金融牌照的经营范围及受规管活动，其次是香港金融牌照申请前期所需要了解的成本及条件，如场地的选择，高管持牌人的选择，公司股东的背景要求：

帝一类：证券交易（1号牌）

1号牌照为证券交易牌照，对于仅进行证券买卖商和介绍代理人的企业，只要求其拥有50万港币以上的流动资金。但如果公司业务中还能提供证券保证金融资服务（8号牌照业务），则需要满足500万港币的实缴资本和300万港币的流动资金。

第二类：期货合约交易（2号牌）

2号牌照为期货合约交易牌照，如果申请该牌照的企业仅进行介绍代理人、交易商或非结算交易商的，则只需满足50万港币的流动资金要求。

第三类：杠杆式外汇交易（3号牌）

3号牌照为杠杆式外汇交易牌照，由于外汇交易的特殊性质，因此香港金管局要求从事这一业务的公司，必须认缴500万港币及以上的注册资本，并拥有300万港币以上的流动资金。

第四类：就证券提供意见（4号牌）

4号牌照为证券投资咨询业务，如果该香港公司仅提供证券研究及投资咨询，而不涉及持有客户资产相关业务的，则只需要满足10万港币的流动资金限制即可。

第五类：就期货合约提供意见（5号牌）

5号牌照为期货合约投资咨询业务，对于只对期货合约投资进行研究并向客户提供咨询，而不涉及持有客户资产相关业务的，则只需满足10万港币流动资金即可。

第六类：就机构融资提供意见（6号牌）

6号牌照为机构融资咨询，与期货合约交易咨询和证券交易咨询一样，机构融资咨询只要不涉及持有客户资产的业务，都没有认缴资金的要求，并且对流动资金的限制也较低，仅为10万港币。

第七类：提供自动化交易服务（7号牌）

7号牌照为自动化交易牌照，由于金融服务自动化交易业务会涉及客户财产的保管责任，因此对该牌照申请者的资本要求也较高，申请者必须认缴500万港币以上的资本，并拥有300港币以上的流动资金，方能进行该牌照的申请。

第八类：提供证券保证金融资（8号牌）

8号牌照为证券担保融资，这一牌照可看作1号牌照（证券交易牌照）的延伸，因此其资本要求也较高，通常需要认缴1000万港币的资本，同时拥有300万港币以上的流动资金。

第九类：提供资产管理（9号牌）

9号牌照为资产管理牌照，这一牌照的资本要求相对特殊，如果该资产管理公司仅对客户的资产管理提出意见，则可视为咨询服务类公司，只要满足不少于10万港币的流动资金即可。但如果该资产管理公司持有并代管客户的资产，则必须拥有500万港币的资本认缴，以及300万港币的流动资金。

在申请香港金融牌照前期的准备工作中对持牌人核心高管的基本要求，下面列举申请牌照前准备的人员资料中所注意的难点，有牌照公司的高管及股东机构的要求：

（1）胜任能力：你必须使证监会信纳你拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合资格的人员，足以确保当你在进行详述于业务计划书中的拟进行业务时，能够适当地管理可能面对的风险。

（2）负责人员：每类所申请的受规管活动而言，须委任两名负责人员直接监督你拟进行的有关活动。每类所申请的受规管活动而言，须有一名负责人员可以时刻监督有关业务。只要被委任者是适当的人选及有关安排不会造成角色冲突，同一个人可以获委任成为多于一类的受规管活动的负责人员。拟委任的负责人员当中，要有一名是证券及期货条例所定义的执行董事。所有的执行董事须向证监会寻求核准，以成为隶属于你身为法团的负责人员。须在递交牌照申请时，向证监会一并递交所有拟成为你的负责人员的核准申请，供证监会考虑。

（3）风控管理层：应承担的首要责任，是确保你能够维持适当的操守标准及遵守恰当的程序。证监会认为，持牌法团的风控管理层包括（除其他成员外）：法团的董事，法团的负责人员，我们称为核心职能主管的人士，以上三种类别的职位可一人同时担任，申请牌照时，须提供有关你的核心职能主管的资料及组织架构图，持牌法团的管理架构（包括核心职能主管的委任）应获得法团的董事会批准。

知识方面：

1.依照香港现行法规要求，对于申请香港金融牌照的公司，其负责人必须为拥有会计、工商管理、经济、金融财务会法律学位（但必须在上述两个学科中取得合格成绩）；

2.或取得法律、会计、金融财务的国际认可的资格；

3.或通过申请行业认可的资格考试；

4.或具备九年（不少于六年）相关行业经验。

从业经验方面：

除了需要满足知识的要求，申请机构的负责人还需要在行业经验、管理经验、监管知识方面符合要求。

行业经验机构负责人必须在申请日起追溯，六年内都从事相关行业，并且在申请日期前，必须不间断从事相关行业三年以上。

管理经验由于机构负责人处于管理岗位，因此必须提供可供证明的，两年可供证明的管理经验和技巧。

监管知识由于金融机构负责人必须接受香港证监会的直接监管，因此必须通过至少一个本地监管架构的认证考试。

申请公司或机构的负责人须满足以上要求，并形成真实可信的报告材料向香港证监会提交。而香港证监会则会依据申请机构提交的资料，对该负责人进行学历、资历、经验进行详细评估，确定该负责人有能力、能够诚实而公正的进行业务监管，并领导该机构从事相应业务活动。

在办理香港金融牌照前期的准备工作中，有个牌照的载体，就是注册香港公司，下面列举两种情况下与我司合作所需准备的资料：

已有现成香港公司提供以下全套资料:

1:注册证书(CR)

2:有效商业登记证(BR)

3:注册法团文件(NC1)

4:周年申报表(如有)

5:股东表,及股东董事变更文件(如有)

6:股东/董事身份证件影印件

7:持牌人士(必须,没有的话我们可以提供,但需要客户支付其相应薪金)

8：办公经营场地如果没有的话邓生可以提供；

还没有注册香港公司需要提供以下资料:

1:起拟的公司中英文名称（中文可选择）

2:股东/董事身份证件影印件，股份/职务分配

3:邓生可以提供香港公司的注册地址

4:持牌人士(必须,没有的话我们可以提供,但需要客户支付其相应薪金)

提示：资料由客户提供并且须保证其真实有效性，否则由其，及必须配合我们工作人员签署有关文件，其余工作由我们负责协助处理.

香港公司在獲取牌照後所维护费用的不同：

呈交財政資源申報表年費呈交財政資源申報表：持牌法團需要每月向證監會呈交財政資源申報表。對於持有第4、5、6、9、10號牌照，或者受到不得持有客戶資產的條件規限的持法團只需每半年提交財政資源申報表。成為持牌法團，每種牌照每年需要繳付年費為五千港幣。其中3號牌照的年費與其他不同，為十万港幣。

从以上介绍可以看出，香港证监会对于金融牌照申请机构的主要负责人要求极高，并依托负责人对金融业务机构进行必要的监管和监督。因此邓生认为对于香港金融牌照申请机构来说，如何证明其负责人有足够监督相应金融业务，就成为牌照申请是否通过的关键。因此，选择一家有经验的企业服务提供商，协助相关资料的准备，就成为必要的选择，欢迎致电。